鹏华中证车联网主题交易型开放式指数证券投资基金（简称“车联网基金”）2024年年报已发布。报告期内，该基金份额减少300万份，净资产增加96.18万元，净利润为654.50万元，管理费降至24.45万元，同比下降约8.83%。
主要财务指标：利润与净值增长显著
本期利润扭亏为盈
从主要会计数据和财务指标看，车联网基金本期利润为6,545,043.90元，较2023年的3,230,715.93元增长了约102.59%，实现了较大幅度的增长，且扭转了2022年 -14,388,785.77元的亏损局面。本期已实现收益为 -2,438,535.96元，而2023年为1,364,035.29元，表明基金在实际收益获取上有所波动。
| 期间数据和指标 | 2024年 | 2023年 | 2022年 |
|---|---|---|---|
| 本期已实现收益（元） | -2,438,535.96 | 1,364,035.29 | -6,025,501.96 |
| 本期利润（元） | 6,545,043.90 | 3,230,715.93 | -14,388,785.77 |
| 加权平均基金份额本期利润 | 0.1026 | 0.0531 | -0.2950 |
| 本期加权平均净值利润率 | 13.35% | 6.02% | -33.49% |
| 本期基金份额净值增长率 | 7.26% | 5.75% | -28.21% |
基金净值稳步提升
期末基金资产净值为50,850,801.68元，相比2023年末的49,889,023.43元增长了1.93%。期末基金份额净值为0.8875元，较2023年末的0.8274元增长了7.26%，与本期基金份额净值增长率一致，显示出基金净值在报告期内稳步提升。
基金净值表现：紧跟业绩比较基准
短期波动与基准相近
过去三个月，基金份额净值增长率为4.93%，业绩比较基准收益率为5.33%，两者相差 -0.40%；过去六个月，基金份额净值增长率为24.00%，业绩比较基准收益率为24.40%，相差 -0.40%。这表明在短期，基金紧密跟踪业绩比较基准，但仍存在一定的跟踪误差。
| 阶段 | 份额净值增长率① | 份额净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 4.93% | 2.60% | 5.33% | 2.63% | -0.40% | -0.03% |
| 过去六个月 | 24.00% | 2.37% | 24.40% | 2.40% | -0.40% | -0.03% |
| 过去一年 | 7.26% | 2.13% | 6.91% | 2.16% | 0.35% | -0.03% |
| 过去三年 | -18.57% | 1.77% | -19.80% | 1.81% | 1.23% | -0.04% |
| 自基金合同生效起至今 | -11.25% | 1.70% | -8.63% | 1.75% | -2.62% | -0.05% |
长期表现有差异
过去三年，基金份额净值增长率为 -18.57%，业绩比较基准收益率为 -19.80%，基金表现略好于基准。自基金合同生效起至今，基金份额净值增长率为 -11.25%，业绩比较基准收益率为 -8.63%，基金与基准仍存在一定差距。
投资策略与业绩：严格跟踪指数
投资策略
报告期内，车联网基金严格遵循指数构成和权重，采用完全复制的方法跟踪中证车联网主题指数，努力将跟踪误差控制在合理范围内，并妥善应对投资者的日常申购、赎回以及指数成份股的定期调整。同时，始终遵循严格的风险管理和合规流程，确保基金运作的安全与合规。
业绩表现
截至报告期末，本报告期份额净值增长率为7.26%，同期业绩比较基准增长率为6.91%，基金跑赢业绩比较基准0.35个百分点，表明基金在跟踪指数的同时，实现了一定程度的超额收益。
市场展望：政策利好车联网产业
宏观经济与证券市场
回顾2024年，中国经济稳中有进，全年GDP增长5%，A股表现出色，全年涨幅超10%。展望2025年，尽管全球经济面临不确定性，中国经济仍将保持长期向好的基本面，预计GDP有望维持中高速增长，政策将继续加大力度，特别是在促进消费和稳定房地产市场方面。证券市场方面，预计在政策支持下，企业盈利有望实现稳健增长，市场情绪将逐步改善，投资机会将更加丰富。
车联网行业
2024年，车联网行业政策端利好不断，如智能网联汽车准入和上路试点等，但招投标进度略低于预期。需求端，新车型上市叠加消费补贴政策，激活市场需求。汽车出口及零部件出海成为重要增长点，尽管贸易壁垒导致出口增速放缓，但整体仍保持较快增长。供给端，智能驾驶领域，AI技术崛起推动NOA功能普及和市场下沉。展望2025年，汽车消费补贴政策有望延续，NOA功能普及将带动相关硬件和零部件需求增长，机器人技术进步也将为车联网产业开辟新增长空间。
费用情况：管理与托管费双降
基金管理费
当期发生的基金应支付的管理费为244,518.73元，较2023年的268,199.81元下降了约8.83%。其中，应支付销售机构的客户维护费为16,052.73元，应支付基金管理人的净管理费为228,466.00元。
| 项目 | 本期（2024年1月1日至2024年12月31日） | 上年度可比期间（2023年1月1日至2023年12月31日） |
|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费（元） | 244,518.73 | 268,199.81 |
| 其中：应支付销售机构的客户维护费（元） | 16,052.73 | 6,477.17 |
| 应支付基金管理人的净管理费（元） | 228,466.00 | 261,722.64 |
基金托管费
当期发生的基金应支付的托管费为48,903.74元，相比2023年的53,640.02元下降了约8.83%。支付基金托管人中信证券的托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计提。
交易与投资收益：股票投资有波动
股票投资收益
股票投资收益（损失以“-”填列）为 -2,632,637.04元，其中买卖股票差价收入为 -1,832,051.48元，赎回差价收入为 -800,585.56元。而2023年股票投资收益为1,470,123.34元，表明报告期内股票投资收益出现较大波动。
| 项目 | 本期（2024年1月1日至2024年12月31日） | 上年度可比期间（2023年1月1日至2023年12月31日） |
|---|---|---|
| 股票投资收益（损失以“-”填列）（元） | -2,632,637.04 | 1,470,123.34 |
| 其中：股票投资收益——买卖股票差价收入（元） | -1,832,051.48 | 803,782.95 |
| 股票投资收益——赎回差价收入（元） | -800,585.56 | 666,340.39 |
公允价值变动收益
公允价值变动收益为8,983,579.86元，较2023年的1,866,680.64元增长了约381.26%，对本期利润的增长起到了重要作用。
关联交易：集中于中信证券
通过关联方交易单元进行的交易
股票交易主要通过中信证券的交易单元进行，2024年成交金额为84,313,427.64元，占当期股票成交总额的比例为98.92%；2023年成交金额为36,562,850.59元，占比100.00%。应支付中信证券的当期佣金为46,085.09元，占当期佣金总量的比例为99.63%，期末应付佣金余额为3,812.85元，占期末应付佣金总额的比例为96.51%。
| 关联方名称 | 本期（2024年1月1日至2024年12月31日） | 上年度可比期间（2023年1月1日至2023年12月31日） | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 成交金额（元） | 占当期股票成交总额的比例（%） | 当期佣金（元） | 占当期佣金总量的比例（%） | 成交金额（元） | 占当期股票成交总额的比例（%） | 当期佣金（元） | 占当期佣金总量的比例（%） | |
| 中信证券 | 84,313,427.64 | 98.92 | 46,085.09 | 99.63 | 36,562,850.59 | 100.00 | 30,046.60 | 100.00 |
其他关联交易
由关联方中信证券保管的银行存款期末余额为585,297.09元，当期产生的利息收入为13,157.37元；2023年期末余额为1,355,841.36元，当期利息收入为24,626.73元。
投资组合：制造业占比高
行业分布
报告期末，指数投资按行业分类的境内股票投资组合中，制造业占比最高，公允价值为36,681,718.58元，占基金资产净值比例为72.14%。其次是信息传输、软件和信息技术服务业，公允价值为10,330,799.60元，占比20.32%。
| 代码 | 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例(%) |
|---|---|---|---|
| A | 农、林、牧、渔业 | - | - |
| B | 采矿业 | - | - |
| C | 制造业 | 36,681,718.58 | 72.14 |
| D | 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | - | - |
| E | 建筑业 | - | - |
| F | 批发和零售业 | - | - |
| G | 交通运输、仓储和邮政业 | - | - |
| H | 住宿和餐饮业 | - | - |
| I | 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10,330,799.60 | 20.32 |
| J | 金融业 | - | - |
| K | 房地产业 | - | - |
| L | 租赁和商务服务业 | - | - |
| M | 科学研究和技术服务业 | 727,706.00 | 1.43 |
| N | 水利、环境和公共设施管理业 | - | - |
| O | 居民服务、修理和其他服务业 | - | - |
| P | 教育 | - | - |
| Q | 卫生和社会工作 | - | - |
| R | 文化、体育和娱乐业 | - | - |
| S | 综合 | - | - |
| 合计 | 50,367,920.18 | 99.05 |
股票明细
期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序，上汽集团、华域汽车、比亚迪等为前十大股票投资。其中，上汽集团公允价值为3,012,276.00元，占基金资产净值比例为5.92%。
持有人信息：结构相对集中
持有人户数与结构
期末基金份额持有人户数为1,496户，户均持有份额为38,301.96份。机构投资者持有份额占比53.79%，个人投资者持有份额占比46.21%。其中，中信证券股份有限公司 - 鹏华中证车联网主题交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金持有16,314,200.00份，占总份额比例为28.47%。
管理人从业人员持有情况
截至本报告期末，本基金管理人所有从业人员未持有本基金份额。
份额变动：赎回略超申购
本报告期期初基金份额总额为60,299,732.00份，本报告期基金总申购份额为137,000,000.00份，总赎回份额为140,000,000.00份，期末基金份额总额为57,299,732.00份，赎回份额略高于申购份额，导致基金份额总数减少300万份。
总体来看，车联网基金在2024年虽面临一些挑战，但整体业绩表现良好，在跟踪指数的基础上实现了一定的超额收益。未来，随着车联网行业的发展以及宏观经济和证券市场的变化，基金的表现值得持续关注。投资者在决策时，应综合考虑基金的各项指标、行业前景以及自身风险承受能力。
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